1.500

vụ lừa đảo

xuất hiện

1.660

tỷ đồng

thiệt hại

4.532

tên miền độc

phát hiện

Không phải ai cũng “nhẹ dạ” mới bị lừa.

Trên thực tế, rất nhiều nạn nhân là những người cẩn thận, có kinh nghiệm, thậm chí am hiểu công nghệ nhưng vẫn sập bẫy vì các chiêu thức ngày càng tinh vi trên không gian mạng. Từ giả mạo ngân hàng, công an, đến lời mời đi nước ngoài với mức lương hấp dẫn, các hình thức lừa đảo đang thay đổi mỗi ngày.

LỪA ĐẢO TRÊN KHÔNG GIAN MẠNG

GIẢ MẠO
NGÂN HÀNG
 TÀI CHÍNH

LỪA ĐẢO ĐƯA NGƯỜI RA NƯỚC NGOÀI

LỪA ĐẢO TRÊN KHÔNG GIAN MẠNG

Trong thời đại công nghệ phát triển mạnh mẽ, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng ngày càng trở nên tinh vi và khó lường. Những thủ đoạn lừa đảo qua mạng Internet không chỉ gây thiệt hại về tài sản mà còn đe dọa đến sự an toàn thông tin cá nhân của người dùng.

02

Giả mạo tài khoản mạng xã hội (Facebook, Zalo,...)

Đối tượng chiếm đoạt tài khoản mạng xã hội sau đó giả mạo người thân, quen nhắn tin, gọi điện yêu cầu chuyển tiền.

01

Giả mạo cơ quan Nhà nước
(Công an – Viện kiểm sát – Thuế)

Việc giả mạo các cơ quan Nhà nước như Công an, Viện kiểm sát, Thuế, BHXH thường là hình thức lừa đảo tinh vi, nhằm chiếm đoạt tài sản bằng cách yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP, hoặc chuyển tiền; các cơ quan này không làm việc qua điện thoại.

Hình thức:

Đối tượng sau khi đánh cắp được tài khoản mạng xã hội sẽ nghiên cứu cách thức nói chuyện của chủ tài khoản với bạn bè, người thân hoặc thu thập các video của chủ tài khoản còn lưu trên mạng xã hội, sử dụng căn cước công dân giả đăng ký tài khoản ngân hàng online trùng với tên của chủ tài khoản mạng xã hội bị đánh cắp, khiến cho nạn nhân lầm tưởng rằng đang chuyển tiền cho bạn bè, người thân của mình.

Biến thể mới:

Gọi video deepfake (mặt giống người quen, giọng tương tự), đây là hoạt động lừa đảo khá mới và rất nguy hiểm khi các đối tượng sử dụng Deepfake là công nghệ ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để tạo ra các đoạn video với hình ảnh khuôn mặt nhân vật giống hệt như hình ảnh người dùng muốn giả mạo. 

Cách xử lý SAI:

- Tin tưởng không xác mình, làm theo yêu cầu.
- Không gọi xác minh lại
- Không nhận ra deepfake và tin tưởng tuyệt đối.

Cách xử lý ĐÚNG:

- Gọi, liên lạc vào số điện thoại thật của người đó.
- Đặt ra những câu hỏi cá nhân mà chỉ hai người biết đến.
- Không chuyển khoản đến khi xác minh rõ ràng.

Lừa đảo tình cảm thường bắt đầu bằng việc xây dựng một mối quan hệ tình cảm nhanh chóng để lấy lòng và đánh lừa nạn nhân. Hãy cảnh giác và không quá tin tưởng vào một người mới quen qua mạng xã hội hoặc các nền tảng trực tuyến khác.

Hình thức:

Các đối tượng thường mạo danh cán bộ (Công an, Viện kiểm sát, Thuế, BHXH) gọi điện thoại/nhắn tin yêu cầu bạn "liên quan đến vụ án", "nợ thuế", "nợ BHXH", "tài khoản bị khóa" để yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân (CMND/CCCD, tài khoản ngân hàng), mã OTP, hoặc yêu cầu chuyển tiền.

Yêu cầu:

- Chuyển tiền để “chứng minh trong sạch”.
- Cài app giả (app điều tra, app định danh).
Ví dụ thực tế
Nhiều vụ người cao tuổi chuyển từ vài trăm triệu đến vài tỷ đồng vì sợ “bị bắt” (Bộ Công an cảnh báo liên tục 2023–2024).

Cách xử lý SAI:

- Hoảng loạn, làm theo hướng dẫn.
- Không dám trình báo với cơ quan có thẩm quyền chức năng.
- Không dám nói với người thân.

Cách xử lý ĐÚNG:

- Công an hay cơ quan chức năng KHÔNG làm việc qua điện thoại.
- Tắt máy, gọi 113 hoặc công an địa phương
- Báo ngay cho người thân.

03

Lừa đảo trúng thưởng, quà tặng, shipper ảo

Hàng loạt trang giả mạo các sàn thương mại điện tử, ngân hàng, ứng dụng tài chính nhắn tin "trúng thưởng", "quà tri ân", đính kèm link nhận quà nhưng thật ra là bẫy lừa đảo.

02

Lừa đảo đầu tư tài chính – tiền ảo

Tội phạm tiếp cận người dân đã tham gia, đăng tin, bài trên các hội nhóm, website mua bán, cho thuê bất động sản, dịch vụ kinh doanh sau đó dụ dỗ tham gia đầu tư tài chính, sàn chứng khoán, tiền ảo trên không gian mạng để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

01

Giả mạo nhân viên ngân hàng

Trong giai đoạn từ 2022 đến nay, lừa đảo giả mạo ngân hàng và tổ chức tài chính là hình thức gây thiệt hại tài chính lớn nhất tại Việt Nam. Đáng lo ngại hơn, các đối tượng không còn dùng chiêu trò thô sơ, mà đánh thẳng vào tâm lý sợ hãi, mất tiền , mất tài khoản của nạn nhân.

Hình thức:

- Đầu tư tiền ảo, coin, sàn giao dịch giả.
- Đầu tư chứng khoán, ngoại hối (Forex) giả.
- Đầu tư theo nhóm có “chuyên gia dẫn dắt”.
Điểm chung của các hình thức này là đánh vào lòng tham lợi nhuận cao, tâm lý sợ bỏ lỡ cơ hội và niềm tin vào “chuyên gia”.

Dấu hiệu nhận biết rõ ràng

- Cam kết lợi nhuận cố định, không rủi ro.
- Yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân.
- App/website không có giấy phép hoạt động tại Việt Nam.
- Không cho rút tiền khi có lãi, luôn yêu cầu nạp thêm.
- Thúc ép đầu tư nhanh, “cơ hội chỉ có hôm nay”.

Cách xử lý SAI:

- Tin lời cam kết lợi nhuận cao.
- Vay tiền, mượn tiền để đầu tư tiếp.
- Cố nạp thêm tiền với hy vọng “gỡ lại”.
- Không dám chia sẻ với người thân vì xấu hổ.

Cách xử lý ĐÚNG:

- Dừng đầu tư ngay khi có dấu hiệu bất thường.
- Không chuyển thêm bất kỳ khoản tiền nào.
- Tra cứu pháp lý của công ty/nền tảng.
- Hỏi ý kiến người có chuyên môn trước.
- Lưu lại bằng chứng (tin nhắn, giao dịch,...).
- Trình báo cơ quan chức năng nếu có dấu hiệu lừa đảo.

Hình thức:

Đối tượng gọi điện tự xưng là:
- Nhân viên ngân hàng.
- Bộ phận an ninh giao dịch.
Nội dung thường là:
- “Tài khoản của anh/chị đang có giao dịch bất thường”.
- “Có dấu hiệu rò rỉ thông tin, cần xác minh gấp”

Yêu cầu:

- Cung cấp OTP.
- Cung cấp số thẻ, mật khẩu.
- Thực hiện thao tác theo hướng dẫn.

Cách xử lý SAI:

- Hoảng loạn, làm theo ngay vì nỗi lo mất tiền.
- Tin vì “đúng tên ngân hàng” nên cung cấp OTP hay thông tin giấy tờ tuỳ thân cho đối tượng lừa đảo hoặc truy cập vào các đường link độc.

Cách xử lý ĐÚNG:

- Ngân hàng không bao giờ yêu cầu OTP qua cuộc gọi điện thoại trao đổi trực tiếp.
- Ngắt cuộc gọi → gọi lại tổng đài chính thức.
- Khóa tài khoản, đổi mật khẩu ngay nếu nghi ngờ có hành vi truy cập bất hợp pháp.

LỪA ĐẢO ĐƯA NGƯỜI RA NƯỚC NGOÀI

Hiện nay, tình trạng lừa đảo trong lĩnh vực xuất khẩu lao động đang diễn ra ngày càng phức tạp, với nhiều thủ đoạn tinh vi nhằm chiếm đoạt tiền bạc của người dân. Các đối tượng thường lợi dụng tâm lý muốn làm việc ở nước ngoài với mức thu nhập cao để thực hiện hành vi phạm tội.

02

Lừa đảo du học – thực tập sinh

Các hình thức lừa đảo giả mạo chương trình du học, thực tập và học bổng quốc tế xảy ra rất nhiều, nhắm vào ngưới mới đi làm sinh viênđặc biệt là tân sinh viên mới nhập học. Dù đã có nhiều cảnh báo từ cơ sở đào tạo và cơ quan chức năng, song vẫn còn không ít trường hợp rơi vào bẫy.

01

Việc nhẹ lương cao tại nước ngoài

Các nạn nhân này đều bị thu hút bởi lời hứa hẹn ban đầu đầy hấp dẫn trên mạng xã hội như: “chỉ cần biết sử dụng máy vi tính”, “mức lương hấp dẫn” từ 1.000 đến 2.000USD/tháng, kèm tiền thưởng nếu doanh thu tăng. Thế nhưng, tất cả đều vỡ mộng khi sa vào hang ổ của bọn lừa đảo.

Hình thức:

- Du học “giá rẻ”, “trọn gói”: chi phí bất thường, bao hồ sơ visa, không cần ngoại ngữ hoặc yêu cầu rất thấp.
- Du học nhưng thực chất là đi lao động chui: du học vừa học vừa làm, thu nhập 30-50 triệu, khi sang nước ngoài thời gian học rất ít.

Dấu hiệu nhận biết rõ ràng

- Cam kết 100% đậu visa, không cần hoặc yêu cầu ngoại ngữ rất thấp.
- Thu tiền nhanh, chia nhiều đợt.
- Không cung cấp: Giấy phép tư vấn du học hay hợp đồng rõ ràng, né tránh khi được hỏi: Tên trường, loại visa cụ thể và thúc ép ký hợp đồng gấp, khuyên “đi trước rồi hợp thức hóa sau”.

Cách xử lý SAI:

- Tin vào lời hứa miệng.
- Không đọc kỹ hợp đồng.
- Nộp tiền trước khi có visa.
- Đi theo visa sai mục đích.
- Không hỏi ý kiến người có kinh nghiệm.
- Ngại chia sẻ với gia đình vì sợ bị ngăn cản.

Cách xử lý ĐÚNG:

Trước khi quyết định, cần kiểm tra kỹ giấy phép tư vấn du học của trung tâm, thông tin trường học và chương trình đào tạo cụ thể, đồng thời xác minh rõ loại visa được cấp và quyền làm thêm hợp pháp theo quy định của nước sở tại. Tuyệt đối không tin vào các lời cam kết đậu visa 100% hoặc quảng cáo thu nhập làm thêm quá cao so với thực tế, bởi đây là những dấu hiệu rủi ro phổ biến.

Hình thức:

Quảng cáo trên Facebook, TikTok, Zalo:
- Không cần ngoại ngữ.
- Không cần kinh nghiệm.
- Lương 40–80 triệu/tháng.
Đi theo đường du lịch hoặc không rõ visa.

Thực tế phũ phàng:

- Bị ép lao động.
- Bị đánh đập, giam giữ.
- Bị buộc tham gia các đường dây lừa đảo khác.
- Đã có những trường hợp tử vong khi tham gia các đường dây lừa đảo do không đạt kpi.

Cách xử lý SAI:

- Tin môi giới online.
- Đi theo lời rủ rê của người quen mới.

Cách xử lý ĐÚNG:

- Chỉ đi qua công ty có giấy phép XKLĐ.
- Kiểm tra thông tin qua cơ quan chức năng.
- Không đi theo visa du lịch để lao động.

Khi tin nhắn lừa đào đến nhanh tay bấm BLOCK

Hành vi quan trọng cần nhớ

Bật Xác minh 2 bước tại app Telegram

Lừa đảo giao dịch vàng giả

MYSTORE.COM - MY SHOP OR COMPANY NAME